做投行iBanker點解賺咁多錢？

HKTHK

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Really? Since when?

EASTCOAST

HKTHK 發表於 17-11-4 00:44
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Really? Since when?

金融海嘯之後，投行生意已經一落千丈，仲要不停被各國政府罰款，又要請大批人負責合規工作，寧願唔做生意都要避免被罰，咁嘅環境，仲點可以好似以前咁風光！

elbar

《誇世代》的iBanker　身光頸靚背後每年賺幾多？

                                                          

                 

iBanker一向是令人羨慕的職業，無綫首播劇集《誇世代》中，主角歐陽震華和陳豪飾演的宋仲基和鄺港生都是投資銀行家（iBanker），他們的年薪都有幾百萬，身光頸靚的外形，令人很好奇為何iBanker的人工如此高。


根據顧問公司Morgan McKinley年初的報告，最初階的iBanker（即Analyst），月薪由大約3萬元起跳，美資大行可以去到7萬至9萬，再上一級的Associate級別，人工則有6萬，最高可達14.5萬，當晉升至副總裁（VP）級別，人工已升至10萬至18.5萬，去到最高級的Managing Director級別，更加有19萬至29萬一個月。

當然，除了每月基本薪水，iBanker另一收入來源，就是完成交易後所賺得的花紅，這筆花紅更隨時相當於20多個月基本薪水。


一般而言，投行可分為Front Office（FO）、Middle Office（MO）和Back Office（BO）。只有FO是直接面向客戶並為投行產生利潤，收入也最高，MO和BO不論是底薪抑或花紅，其實跟其他銀行工作沒大分別。


FO又大概可分成3大部門：企業融資（Corporate Finance，或稱投資銀行部門，IBD）、銷售與交易（S&T）和資產管理（AM）。顧名思義，IBD工作是協助企業透過賣股份或舉債來融資，又或者尋找適合的投資機會（例如企業併購），完成交易後投行會取得金額大約1至3％，作為投行管理整盤交易的費用。


至於S&T的工作，則是幫客人落盤交易和提供交易意見，主要涉及二級市場（Secondary Market）的金融產品，例如是已上市公司的股票，但不包括新股。


剩下來的AM，管理的項目包括對沖基金、互惠基金之類，投行會每年按基金規模收取管理費用。以對沖基金為例，管理費用一般是基金規模的2％，此外若對沖基金創出盈利，也可賺取盈利中的20％作為業績表現費，即是所謂的「2/20標準」。


投行賺大錢　iBanker有得分
　
一單新股上市（IPO），涉及的金額可達10億美元；港股平均每日成交金額達833億元（以今年首10個月計），去年全年IPO集資額達1,950億元；再加上基金規模一定是以億來計算，外資基金的規模更至少達幾十億美元，大家不難想像到投行從IBD、S&T和AM業務中賺取到的各類專業費用往往是天文數字。但到底這筆錢是如何落到iBanker口袋中？


投行從每單交易或資產管理賺得的錢，並非直接再分給負責該項目的iBanker，而是逐年計算，按每一位iBanker在過去一年為公司帶來了多少生意和公司整體盈利，決定各人可以取得多少花紅。

ivantissue

iBanker以往豐厚的花紅，經歷金融海嘯之後，呢10年已少咗一大截

golfwu

EASTCOAST 發表於 17-10-30 15:17
就以最top 嘅尖子為例，十個有九個揀醫啦，仲會考ibank咩！

現在香港做IBANK嘅無論系外資或中資基本上系內地嘅尖子生，香港嘅尖子生冇任何優勢，唯有讀醫。

ANChan59

golfwu 發表於 18-2-11 18:48
現在香港做IBANK嘅無論系外資或中資基本上系內地嘅尖子生，香港嘅尖子生冇任何優勢，唯有讀醫。

...

你指的冇什麼優勢是指什麼？

golfwu

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自己去各大外資、中資投行了解下，系呢到講出來好多人..........你懂的。

manning2014

golfwu 發表於 18-2-11 18:48
現在香港做IBANK嘅無論系外資或中資基本上系內地嘅尖子生，香港嘅尖子生冇任何優勢，唯有讀醫。

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Very true. I personally know a few private equity firms that they hired no more HK fresh graduates or experienced (regardless they are graduated overseas or locally). Sad.

猴子爸

manning2014 發表於 18-2-13 13:03
Very true. I personally know a few private equity firms that they hired no more HK fresh graduates o ...

是的，最近也要跟一些大投行做些project, 眼见团队里面很少是纯香港人，反而国内+英语流利的比例高很多。

dlam141231

我兒上週末從美國返港過農曆年, 跟两位在香港投行工作的舊同學見面.  两位同學都是尖子, 都不是香港人, 也不是大陸人, 但都會說流利普通話, 去年大學畢業, 在投行工作有半年, 評語都是不喜現職.
一個是高中同學, 從IS拿全額奬學金入三大, 說當時入職的那一批來自不同背景共16人, 半年時間己有6人離職, 舊同學說仍然打算堅持下去, 做幾年再轉工.   另一個是美國大學同學兼室友, ABC, 是美國投行派到香港工作, 當其時很雀躍, 現在說工作時間長壓力大不是問題, 但遇上個脾氣差鍾意鬧人的老番boss日日工作了無生趣.

youma

dlam141231 發表於 18-2-15 11:39
我兒上週末從美國返港過農曆年, 跟两位在香港投行工作的舊同學見面.  两位同學都是尖子, 都不是香港人, 也 ...

在香港, 所謂投行老細, 其實個個都只不過係高薪打工仔, 尤其做前綫(trading, sales, M&A, IPO) 隨時可以起身, 所以壓力大, 好少見唔鬧下人.

新仔捱幾年後若頂唔順, 有學歷的可試下Mid office (risk man, compliance, legal, product dev,...), 襟捱D.    

ANChan59

youma 發表於 18-2-15 19:49
在香港, 所謂投行老細, 其實個個都只不過係高薪打工仔, 尤其做前綫(trading, sales, M&A, IPO) 隨時可以起 ...

前一陣子，跟兒子傾開工作情況，他的行業冇投行咁風光，而且是在 mid Office ，加班情況冇咁嚴重，人工相對較低，但當他用時薪計算，加上 burnt out 及壓力的考慮，投行的吸引力就大減！

他現在在旺季很多時都是朝九晚七，唔帶工作回家，周末假期都不用上班，做到 work life balance，都唔錯！

他又覺得老一脫的管理層，可能以前老細是這樣，他們有樣學樣。後生一批相對較有親和力！但最終都是看實力，你有貢獻，幫到手，老闆不會太過份！

daisy17772

golfwu 發表於 18-2-11 18:48
現在香港做IBANK嘅無論系外資或中資基本上系內地嘅尖子生，香港嘅尖子生冇任何優勢，唯有讀醫。

...

咁又唔係絕對， 或者majority 係咁.

我識個女仔, 係香港讀global business , 今年入到 美資i Bank。

不過我都有興趣問下佢， 佢身邊嘅fresh grad 係咩背景。

ANChan59

ACE2126 發表於 18-4-12 16:34
今天香港人的優勢是什麼？廣東話？獅子山精神？

你指後生那一批，還是整體？

如果是整體，我的經驗是去到某些高階的，還是專業，誠信，視野及團隊合作！

當然你可以反駁，「陳仔」我們政府主要官員，咪冇囉？我只好眼淚在心裏流地說，「你是對的」。

我在外國傾生意是 sell 自己，sell 香港，就是這些！個客跑慣江湖，見不少好人衰人，會聽其言觀其行，他們識分，特別是在大陸領過嘢那些。

正式香港人及公司好辛苦，因為香港政府是香港注冊的公司就是香港公司，所以越來越多「香港公司」根本是皮包公司，得到政府有意無意的支持下，國內人利用香港的剩餘價值。

融入大灣區是取捨，有得有失，以前教人工業生產，現在被趕出去。

如果軟實力都冇埋，真係單第三產業就可以支持香港經濟？

政府懶及唔駛用腦的方法，就是緊跟大陸政府國策，但如果當大陸是另一種形式競爭對手，要平衡要自強，香港暫時未有這樣政治人材，較接近的是兩個老李，李嘉誠及李光耀。

hillary1938

youma 發表於 18-2-15 19:49
在香港, 所謂投行老細, 其實個個都只不過係高薪打工仔, 尤其做前綫(trading, sales, M&A, IPO) 隨時可以起 ...

risk man, compliance, legal, product dev........

don't u think Risk assurance, Risk Management, compliance, legal not hard working !!!!????


don't comment if u are not that industry !

hillary1938

事實係一樣好辛苦的!  經常有OT  7 days a week 的情形出現!

Doray

其實投行或bank 都係壓力大嘅工，唔係點解釋人工高過其他行業，尤其外資bank, 請一個人expect 你做個半至兩個人嘅嘢，好多做bank 頂唔住都退早退休，我啲friend 做risk 同compliance都有，都有分享難頂之處

youma

hillary1938 發表於 18-6-4 13:39
risk man, compliance, legal, product dev........
don't u think Risk assurance, Risk Management, compliance, legal not hard working !!!!????
don't comment if u are not that industry !

1.
Why one cannot comment if not in the industry?

2.
你又肯定我冇做過Risk assurance, Risk Management, compliance, legal? 而做過這些亦唔見得好了不起! 在網上, 冇謂狗眼看人!

3.
而且, 我亦冇講過risk man, compliance, legal, product dev 唔辛苦, 只是說有學歷的話, 由前綫做deals轉去做這類mid office會襟捱D. 可能我寫得唔好.

4.

有學歷當然不是指單有degree. 兼有CFA, CPA, actuary,lawyer 等或multi qualifications 應是基本吧.

5.
網上藏龍伏虎, 我就唔敢貶人抬己.

interview

讀law 做compliance 是否好出路？